С карты – на карту: как магнитогорских подростков превращают в дропперов

Преступники покупают у подростков банковские карты, чтобы выводить краденые деньги. Родители магнитогорских школьников бьют тревогу.

О криминальной схеме, в которую пытаются втянуть детей, рассказал отец магнитогорского подростка. Мужчина опубликовал анонимный пост в соцсетях.

«Старшеклассники просят за 2 тысячи рублей других ребят (10-11 класс) открыть счета в банке для вымывания денег. Недавно узнал, что мой ребёнок, ученик 10 класса, открыл без ведома своих родителей счёт в Сбербанке. Узнали случайно. Для чего он его открыл? Для кого? Сам он им не пользуется. Счёт ребёнок открыл для 3-их лиц, т.е. открыл счёт и отдал другим лицам в пользование, а далее схема “Движение денежных средств не законно”!!! Теперь счёт заблокирован, повесили статью 115 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», – пишет родитель школьника.

Также мужчина сообщил, что как только его ребенок передал карту и данные о счете, неизвестные изменили номер телефона собственника в мобильном банке:

«И теперь мы не можем зайти в приложение, и нет карты, счёт заблокирован. Сегодня пойдём в отделение полиции уже, других вариантов нет».

Оказалось, что случай не единственный. В комментариях отозвались родители юных магнитогорцев, столкнувшиеся с такой проблемой.

«У дочери была такая ситуация (18 лет): отдала карту в пользование на неделю за 3 тысячи, доступ к личному кабинету, также меняла номер телефона в отделении банка. По итогу в личном кабинете открыли три виртуальные карты, прошло около 500 тысяч через них, мы в полицию не обращались, они сами к нам пришли, и сказали – вам повезло, что переводили крипту, если б эти суммы переводились в поддержку ВСУ, поддержку терроризма, ваша дочь присела бы на 20 лет. Свою карту владелец никому не должен давать, это незаконно»;

«Столкнулась недавно с такой же ситуацией, только я вовремя узнала, что мой ребёнок открыл счёт и собрался кому-то карту передавать. Среди подростков – новый способ заработка. Моему ребёнку озвучила “подруга” ценник: Альфа-Банк 2000 рублей, Сбербанк 10 000 рублей, поэтому подростки, не думая, ведутся на данные схемы»;

«Я так нечаянно тоже узнала о подобной ситуации с моим сыном. Я работаю в банке и не раз вела с ним беседы, думала мимо пройдет, но нет. Ехали с ребёнком в машине и ему приходит смс о том, что онлайн заблокирован. Третье лицо пыталось поменять привязку телефона и банк все заблокировал. Мы успели все закрыть и заблокировать. Мне просто повезло, потому что и банк молодец, и произошла ситуация в моем присутствии», – делятся историями магнитогорцы.

Ребенок может самостоятельно открыть счет или вклад в банке с 14 лет при наличии паспорта РФ, указано на сайте Сбербанка. Этим и пользуются мошенники, предлагая подросткам заработать.

«Данная мошенническая схема не является новой. Ранее она использовалась в отношении лиц без определенного места жительства, не работающих лиц, которые были согласны за любые деньги оформить на себя счет и передать его третьим лицам. Сейчас мошенники начинают вовлекать в свои преступные сети несовершеннолетних. Обращаемся к родителям! Проведите дополнительную беседу с детьми. Еще раз напомните о том, что, когда кто-то обращается и просит завести банковскую карту и в дальнейшем передать ее данные, это уголовно наказуемое деяние, и ответственность предусмотрена в полном объеме», – предупреждает полиция Магнитогорска.

Подставных лиц, которых преступники задействуют в таких схемах, называют дропперами. На дропперов оформляют карты, через которые мошенники переводят или обналичивают украденные у других деньги. Аферисты могут оперировать большими суммами, а дропперы получают в качестве вознаграждения копейки.

Помимо передачи своих банковских карт или доступа к онлайн-банку, дропперы также принимают от незнакомцев наличные и вносят их на свой счет для дальнейшего перевода по цепочке.

«Когда мошенники переводят многократно с карты на карту похищенные средства, они усложняют поиск средств и установление конечных получателей», – поясняют в МВД РФ.

Нередко преступники пытаются вовлечь подростков в криминальную деятельность через соцсети, мессенджеры, предлагая легкий заработок. Между тем, после такой подработки можно оказаться за решеткой.    

Бывает и так, что дропперами становятся случайно. Например, преступники переводят человеку деньги, а затем звонят, говорят, что ошиблись и просят вернуть – перевести на другой счет или отдать наличными курьеру.

В полиции еще раз напоминают, что именно владелец банковской карты несет ответственность за все операции, которые по этой карте проходят – даже если он не знал, что преступники использовали его в своей схеме.

Как не стать дропперром и защитить от этого ребенка? Вот основные правила безопасности:

• не передавать неизвестным свою банковскую карту и доступ к онлайн-банку;
• не переводить деньги по просьбе малоизвестных людей, не поддаваться на уговоры и обещания вознаграждения;
• если поступил ошибочный перевод от незнакомца, сообщить об этом в банк;
• предупредить близких и детей о рисках, которые грозят дропперам.  

Фото  архив редакции, телеграм-канал Ирины Волк